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北京网贷现场排查引入律所 部分黑平台不配合


北京网贷现场排查引入律所 部分黑平台不配合

  北京市引入第三方进行网贷专项整治活动正在进行中。昨日一位知情人士向北京商报记者表示,北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组近日下发了《北京市互金专项整治现场调查通知》(以下简称《通知》),委托北京观韬律师事务所对平台进行现场排查。此前,北京网贷协会也开始对北京地区的四五百家平台进行了一轮排查建档,但在排查过程中,也遇到了一些黑平台不配合的情况。

  委托律所进行现场调查

  北京商报记者注意到,《通知》的内容十分细致,需要平台提供的材料共八个大项,其中也包括众多敏感性的内容。前四项主要是基本信息,后四项较为敏感,包括相关制度的完备情况;财务报表、平台运营逾期情况、平台代偿情况、借款标拆分、借款人是否为关联企业等;同时还有交易财务数据、电子数据以及主要财产;还需提交是否存在发售银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品的情况,是否与其他机构投资、代理销售、推介、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理。

  苏宁金融研究院高级研究员薛洪言表示,材料清单共涉及八大项接近60个细项的材料,里面不乏很多对平台而言比较敏感的信息披露要求,个别平台肯定会进行不实披露。近年来,律所与网贷平台有着密切的接触,对平台的各种业务模式比较了解,更容易对材料真实性、合规性等方面进行初步的判断,对平台而言具有一定的威慑力,一定程度上可以提高搜集材料的质量。网贷之家首席研究员马骏表示,此次的通知对平台提交的材料特别细致,如何才能避免平台提交一些虚假信息也是监管重点。 不过,网贷315首席信息官李子川表示,律所相对于网贷平台也是独立第三方,对于平台所提交的虚假材料不仅平台要承担责任,律所包庇也要承担连带责任,因此对表面的合规性及材料的真实性方面有保证。

  排查建档预计8月底完工

  实际上,除了律所协助做现场调查外,北京网贷协会也开始了第一轮对平台的排查建档。另据一位知情人士表示,此次平台排查数量大约在四五百家左右,北京网贷协会分派两个小组去各家平台进行建档工作,第一轮排查大约将在8月底结束。据了解,北京网贷协会的第一轮排查内容比较简单,包括营业执照、组织机构代码证、税务登记证副本原件、注册经营范围说明、公司负责人名片、广告宣传页、业务流程说明、电脑一台(核对网址)及自查表回执(加盖企业公章)。

  薛洪言表示,核查工作量大,需要借助第三方外部力量。《互联网金融风险专项整治工作实施方案》要求各省级政府在7月底之前完成本地平台的清查工作,北京属于典型的时间紧、任务重。北京是P2P平台的积聚区,正常运营的平台接近300家,对这么多的平台进行集中核查,仅靠监管自身很难在期限内完成,需要借助第三方外部力量,从网贷平台抽调力量显然不合适,相比较而言,律所是比较好的选择。

  排查部分平台遇阻

  值得一提的是,在引入第三方机构以及民间自律机构进行监管过程中,并非一帆风顺。上述知情人士表示,北京网贷协会在排查过程中,也碰到了平台人士要求排查人员删除照片等不配合的情况。此外,还有很多平台质疑排查人员的资质。

  薛洪言表示,2015年底以来,网贷平台面临着较大的舆论压力和监管压力,在过渡期内,平台在经营上也难免存在着这样那样的问题,所以在主观上会存在不积极配合甚至阻挠调查的情况。不过本次专项摸底,属于监管部门的统一和集中行动,绝大多数平台起码在形式上都会积极配合,否则属于间接宣示自身经营不合规,反而可能引起更多监管力量的介入。当然,不排除个别平台本身已经面临严重经营问题,有很大可能会阻挠核查,不过比例不会太高。马骏表示,查到平台一些敏感的信息,肯定会有“反击”,估计律所也会遇到。

  为了避免平台不配合的情况发生,北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组此次下发了红头文件,要求平台在自收到通知之日起3日内依据《现场调查材料要求和说明》、《现场调查材料清单》向律所提供两套完整材料。如果平台不能提供,应当书面向核查组说明理由。北京商报记者 岳品瑜

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